勧誘方針solicitation policy
勧誘方針 Solicitation Policy
- お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
- 取扱保険会社が定めた取扱い方法および法令等に則り、適正な営業活動を行います。
- 金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑽に励み、質の高いサービスを提供します。
最終更新日：2016年3月25日
1．適切な勧誘
- お客様からのご相談・ご要望には迅速かつ誠実に対応いたします。
- お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申し出があった場合には勧誘を行いません。
- お客様に保険料等の割引・割戻し・立替えその他、特別利益の提供にあたる行為はいたしません。
- 保険契約者の本人確認および被保険者の同意を確実に得ます。
2．適合性の原則
- お客様の加入または投資の目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
- 保険契約をお勧めするにあたっては、妥当な保険金額・給付金額等、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し取扱保険会社の社内規定に則した運営管理を行います。
- 外貨建保険・変額保険・投資信託等のようにお客様がリスクを負っている商品のお勧めにあたっては、お客様の加入目的や投資経験・知識および財産状況に照らし適当と認められる勧誘を行います。
3．募集資料の取扱い
- 募集資料は、取扱保険会社の社内規程にしたがったもののみを使用します。
4．誤認防止
- 生命保険・損害保険商品とその他の金融商品を明確に区別し、誤解をまねくことがないよう取り扱います。
5．説明義務
- お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします。
- お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事故について、書面の交付等により説明を行い、十分なご理解が得られように努めます。その際、将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません。
6．保険料等の授受
- お客様から現金をお預かりする場合には、取扱保険会社の発行する正規の領収証と差換えとし、それ以外での授受は行いません
7．顧客情報の保護
- お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。